Na realização de atividades comerciais, os chefes das empresas devem acordar anualmente com o banco de manutenção sobre o limite do saldo de caixa. Para fazer isso, é necessário calculá-lo e traçar o resultado final em um formulário especial, que é aprovado pelo Banco Central da Rússia.
Instruções
Passo 1
Em primeiro lugar, entre em contato com seu banco de atendimento. Isso deve ser feito no início do ano, ou melhor, no final de dezembro. Pegue o formulário do operador para preencher o cálculo para definir o limite. Você também pode baixar o formulário # 0408020 na Internet. Lembre-se de que o cálculo é preenchido em duplicado, um dos quais permanece com você, e o segundo - no banco de manutenção.
Passo 2
Comece preenchendo o formulário indicando o nome da organização e conta corrente. Você pode ver essas informações no acordo celebrado com a agência bancária.
etapa 3
Indique a quantia de proventos em dinheiro nos últimos três meses. Aqui, inclua todos os recebimentos de caixa, por exemplo, pagamentos de compradores, empréstimos e outros - você pode ver tudo isso na conta 50.
Passo 4
Indique a receita média diária na linha abaixo. Para isso, divida o valor calculado acima pelo número de dias úteis no período. E para obter a taxa média por hora, divida a receita de três meses pelo número de horas durante esse tempo.
Etapa 5
Agora insira seu consumo médio diário. Isso inclui todos os valores pagos, excluindo salários de funcionários e contribuições sociais.
Etapa 6
Calcule sua renda média diária. Para fazer isso, divida o valor da despesa calculada acima pelo número de dias úteis neste período.
Etapa 7
Na linha abaixo, indique a data de vencimento dos recursos. Informe o horário de funcionamento da empresa e o horário de entrega dos fundos. Ao fazer o cálculo, leve em consideração a distância do caixa da organização ao banco.
Etapa 8
Insira o valor do limite solicitado. Não defina um valor muito alto, pois o banco pode se recusar a conceder o limite.
Etapa 9
Em seguida, marque as caixas na frente dos itens onde você deseja gastar os rendimentos, por exemplo, salários, despesas de viagem. Assine o formulário com seu supervisor e contador-chefe. Coloque o selo azul da organização. O campo abaixo deve ser preenchido pelos funcionários do banco atendente.
